Un guide de l’investisseur sur l’écosystème de la Blockchain à l’intérieur et au-delà des cryptomonnaies

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Tom Rodgers
Tom Rodgers Head of Research

Introduction

Les mégatendances mondiales de l’investissement des dernières décennies ont intensifié le commerce mondial, alors que l’innovation technique et financière évolue à une vitesse vertigineuse. Sous cette bannière, les actifs numériques et la blockchain ont commencé à persister dans presque tous les secteurs et industries du monde entier. Bien que largement ignorées pendant les premières années de leur vie, après la sortie du papier blanc sur le Bitcoin le 31 octobre 2008, au cours des quatre dernières années, entre 2017 et 2021, les opportunités sont largement passées de simples opportunités financières à la fourniture de services d’infrastructure matérielle et logicielle blockchain, à la chaîne d’approvisionnement / fabrication et à la gestion des données / actifs, avec des dépenses importantes des entreprises et des augmentations de collecte de fonds à tous les niveaux.

En termes économiques, il existe un nouvel ordre mondial de relance monétaire auquel les investisseurs sont contraints de se débattre. Au cours des périodes inflationnistes de l’histoire, les obligations ont traditionnellement souffert, ce qui a entraîné des pertes plus importantes sur les actions. L’impression monétaire rampante des banques centrales se poursuit, même si les taux d’inflation ont atteint leur plus haut niveau en 12 ans. La Banque centrale européenne, par exemple, a déclaré le 10 juin 2021 qu’elle maintiendrait et même accélérerait les achats d’obligations dans le cadre de son plan d’urgence pandémique de 1,85 milliard d’euros à "un rythme nettement plus élevé qu’au cours des premiers mois de l’année". Cet état de fait rend les actifs numériques continuellement attrayants. Malgré ce fait, et les récentes mises à jour réglementaires offrant plus de clarté, de nombreux investisseurs institutionnels, par accident ou par conception, sont exclus des premières étapes d’une chose extrêmement rare: la création d’une toute nouvelle classe d’actifs.

L’intégration plus étroite du numérique et des cryptoactifs dans le monde bancaire, les chaînes d’approvisionnement, la fabrication et même comme monnaie légale potentielle, pourraient être soutenue par exploitation minière géothermique volcanique comme au Salvador. Ce qui offre de nombreuses opportunités, mais aussi de nombreux défis.

Pour ceux incapables d’accéder aux marchés des actifs numériques, il existe encore des opportunités d’investissement à grande échelle et à long terme dans l’infrastructure derrière les technologies elles-mêmes.

Investors guide to the Blockchain Ecosystem

Bien que le Bitcoin est la plus connue et la première application de blockchain distribuée à l’échelle mondiale, il existe de nombreux cas d’utilisation de cette technologie. L’opportunité la plus évidente semble être dans le domaine des technologies financières. En effet, selon l’IHS Markit, la valeur de la blockchain pour le secteur financier a atteint 1,9 milliard de dollars en 2019 et pourrait atteindre jusqu’à 492 milliards de dollars d’ici 2030.

Au cours de la prochaine décennie, le marché financier mondial, qui comprend l’assurance et la fintech, continuera d’être le plus grand marché de valeur utilisant la technologie blockchain. Parce que le secteur financier comprend des marchés de valeur significative, même un faible pourcentage d’économies de coûts et de gains d’efficacité peut conduire à une valeur commerciale importante... En appliquant la blockchain à la compensation et au règlement de titres en espèces – en particulier d’actions – les sociétés d’investissement pourraient économiser jusqu’à 12 milliards de dollars en frais. Don Tait, analyste principal pour la blockchain et la cybersécurité, IHS Markit

La Banque des règlements internationaux (BIS) fait partie des institutions mondiales à avoir étudié l’impact de la blockchain sur les règlements financiers. Dans un article, de mars 2020, la "banque des banques" a souligné que:

Les institutions financières en place ainsi que les nouveaux entrants investissent massivement dans des projets visant à transformer des titres en jetons numériques – des représentations numériques de la valeur qui ne sont pas enregistrées dans les comptes. L’une des principales motivations est de réduire les 17 à 24 milliards de dollars dépensés chaque année pour le traitement du commerce. Le règlement-livraison pourrait changer rapidement en réponse à la tokenisation [et] il pourrait également transformer la façon dont les risques sous-jacents sont gérés. Morten Linnemann Bech, Jenny Hancock, Tara Rice and Amber Wadsworth, BIS Quarterly Review, March 2020

Les premières entreprises de la blockchain ont perdu peu de temps à mettre en œuvre ces changements révolutionnaires. Hg Exchange, par exemple, est un récent diplômé du bac à sable réglementaire fintech de l’Autorité monétaire de Singapour et a depuis obtenu une licence d’opérateur de marché enregistré. Il a déclaré en mai 2021 qu’il offrirait des versions tokenisées d’actions pour inclure Uber, Airbnb et SpaceX.

Des entités financières plus importantes sur le plan structurel comme par exemple la Banque européenne d’investissement (BEI), s’impliquent désormais dans la numérisation des marchés des capitaux. Le 28 avril 2021, la BEI a émise la toute première obligation sur la blockchain publique Ethereum, Goldman Sachs, Banco Santander et la Société Générale supervisant la vente. L’obligation de 100 millions d’euros (121 millions de dollars) arrive à échéance le 28 avril 2023. La BEI a déclaré que les avantages de la numérisation des obligations à l’aide de la blockchain comprenaient la réduction des coûts fixes et des coûts intermédiaires, l’amélioration de la transparence et de la rapidité de règlement.

Ces obligations numériques joueront un rôle en donnant à la Banque un accès plus rapide et plus rationalisé à d’autres sources de financement pour stimuler le financement de projets à travers le monde. Mourinho Félix, EIB Vice President

La grande intégration de la blockchain dans les sociétés principales de paiements transfrontaliers du monde offre une opportunité intéressante pour les investisseurs. Des changements rapides sont en cours. La capitalisation boursière de 515 milliards de dollars Visa (NYSE:V) a annoncé en mars 2021 qu’elle soutiendrait les règlements de transactions avec le USDC, un stablecoin USD indexé 1: 1 par rapport au dollar et alimenté par l’écosystème Ethereum. Les paiements seront acheminés par Anchorage; la première banque d’actifs numériques à obtenir le statut de charte fédérale aux États-Unis depuis février 2021.

Auparavant des sous-secteurs de niche de la technologie financière blockchain, en particulier les applications financières décentralisées (DeFi) et les jetons non fongibles (NFT), se sont également développés rapidement au cours des quatre dernières années. Chacun est en grande partie construit sur la blockchain Ethereum. DeFi a affiché une croissance saine, avec près de 50 milliards de dollars de valeur totale bloqués dans des swaps d’actifs et des dépôts productifs de rendement, malgré une chute par rapport à un apogée de 86 milliards de dollars enregistré en mai 2021.

La possibilité de vendre des NFT: des objets de collection uniques dont la provenance est prouvable et traçable à l’aide de registres numériques blockchain a attiré un nombre croissant de titans de la technologie. Il s’agit notamment du fondateur de Twitter et PDG de Square, Jack Dorsey, qui a vendu le 22 mars 2021 un NFT du tout premier tweet pour 2,9 millions de dollars, payé pour l’utilisation d’Ether. Sir Tim Berners-Lee, inventeur du World Wide Web, a annoncé le 15 juin 2021 qu’il mettrait aux enchères le code source du navigateur Web d’origine codé en tant que NFT, via Sotheby’s. Max Moore, responsable des ventes aux enchères d’art contemporain et des NFT de la maison de vente aux enchères, a déclaré au journal britannique The Guardian le 23 juin 2021:

C’est un mouvement en soi. C’est une réflexion en réponse aux temps qui changent. Cela a été comme une start-up technologique pendant les quatre premiers mois, mais je pense que maintenant nous allons la voir convertie en un marché plus organique et traditionnel, qui se développe à un rythme beaucoup plus sain.

Selon un rapport sur l’état du marché du T1 2021 de Nonfungible.com, les ventes de NFT au cours du premier trimestre de l’année 2021 ont augmenté de 2 100% par rapport au trimestre précédent, à plus de 2 milliards de dollars. Lors de la rédaction du présent rapport, les ventes de NFT sont passées de 18,4 millions de dollars au T3 2020 à 3,66 milliards de dollars au T3 2021. Bien que les volumes de négociation de ces produits uniques basés sur la blockchain varient, il existe un potentiel d’investissement important dans l’infrastructure des plateformes de négociation et la fourniture de services matériels et logiciels à ce marché de niche.

Le secteur de la blockchain et des actifs numériques a également été caractérisé par une augmentation de l’activité des PAPE au cours des trois dernières années.

The blockchain and digital assets sector has also been characterised by surging IPO activity in the last three years.

Par exemple, la société minière de crypto Bitfarms (TSX. V:BITF) initialement cotée sur le marché junior/de capital de risque de la Bourse de Toronto en juillet 2019. Le 7 mai 2021, elle a annoncé son intention de s’inscrire au NASDAQ, et commence donc à mener des opérations le 21 juin.

La première (actuellement la seule) compagnie de cryptominage du Royaume-Uni, Argo Blockchain (LSE: ARB), a commencé avec une cotation en 2018 sur AIM, qui est un marché en grande croissance, or en février 2021 elle s’est étendue à OTCQX aux États-Unis. Et plus récemment, le 3 juin 2021, le cryptomineur a noté un investissement stratégique dans la société NFT WonderFi Technologies.

Le 16 avril 2021, Argo a battu des records de collecte de fonds pour la bourse britannique AQSE, levant 35 millions d’euros pour la filiale NFT de NFT Investments, puis quelques jours plus tard, ils ont listé la société d’investissement de finance décentralisée Dispersion Holdings dans une PAPE de 25 millions d’euros.

Lorsqu’on écrit ces lignes, les marchés boursiers mondiaux, les commodités et les indices offrent en général des rendements positifs, presque sans exception. Jusqu’au 15 juin 2021, les actions européennes étaient sur leur plus longue série de victoires en deux ans, selon Reuters. Et depuis, les actifs numériques continuent de surperformer.

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The Investment Case for the Blockchain & Digital Assets Sector

Près d’une décennie d’innovation mondiale dans la blockchain et les actifs numériques n’ont pas abimé l’enthousiasme des investisseurs ou des entreprises pour de nouveaux produits et de nouveaux cas d’utilisation. En termes de dépenses annuelles des entreprises, les projections pour la blockchain atteignent près de 16 milliards de dollars d’ici 2023, selon CB Insights, avec jusqu’à 58 industries, allant d’assurances aux jeux vidéos en passant par le cannabis, tous utilisent des applications issu de la blockchain.

Les dépenses réelles, telles que suivies par le IDC Worldwide Blockchain Spending Guide, étaient de 2,1 milliards de dollars en 2019, 4,4 milliards de dollars en 2020, avec 6,6 milliards de dollars prévus pour 2021. Les mêmes projections estiment à 19 milliards de dollars les dépenses totales d’ici 2024.

Le rapport Time to Trust 2020 de PwC suggère que le plus grand impact économique de la blockchain sera dans la titrisation et les paiements. Plus précisément, les impacts devraient augmenter dans le monde entier d’ici 2030 entre 1, 933% et 3, 000% pour les pays sondés selectionés.

Parmi les plus fortes augmentations prévues figurent les pays qui ont réglementé en faveur de l’autorisation pour que les banques puissent conserver ou échanger des cryptoactifs.

Le marché américain, par exemple, devrait passer de 5,2 milliards de dollars à 136,3 milliards de dollars. Le Royaume-Uni devrait augmenter ses revenus de 0,6 milliard de dollars à 16,3 milliards de dollars, alors que l’Allemagne pourrait passer de 0,7 milliard de dollars à 18,3 milliards de dollars.

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Relevant PESTEL changes that support growth

Political

Le lobbying autrefois limité aux petits groupes industrielles bénévoles devient maintenant plus professionnel et implique des cadres des plus grands gestionnaires d’actifs au monde.

En avril 2021, le gestionnaire d’actifs AUM Fidelity de 10,4 mille milliards de dollars, Coinbase (NASDAQ: COIN), l’investisseur crypto Paradigm et la société de paiement Square (NASDAQ: SQ), du PDG de Twitter, ont lancé un nouveau groupe de lobbying appelé Crypto Council for Innovation. Son objectif qu’il a annoncé est de "corriger la désinformation sur la crypto-monnaie" à Washington et au-delà.

Economic

Une plus grande intégration de la blockchain et des actifs numériques dans l’infrastructure des marchés financiers et de la gestion d’actifs a transformé les perspectives économiques de l’espace.

La Banque de New York Mellon, avec 41 mille milliards de dollars d’actifs sous garde et 2,2 mille milliards de dollars d’actifs sous gestion, est la plus grande banque dépositaire au monde. Son entrée sur le marché en février 2021, pour conserver des actifs numériques pour ses clients, dénote un virage vers la normalisation mondiale des actifs numériques. Dans la foulée de de la garde sécurisée, les fonds de pension commencent à proposer des actifs numériques en tant qu’investissements à plus long terme. Le 10 juin 2021, le fournisseur de 401 (k) ForUsAll s’est associé à Coinbase sur un plan permettant aux investisseurs d’allouer 5% de leurs fonds de retraite aux actifs numériques. Les plus grandes dotations universitaires du monde, y compris Harvard, Yale, Brown et l’Université du Michigan (environ 87 milliards de dollars d’actifs sous gestions combinés) ont toutes acheté des actifs numériques directement auprès d’échanges, a signalé Bloomberg en janvier 2021.

Social

Un élément largement sous-estimé de l’analyse sociale dans la blockchain et les actifs numériques est le statut des croyances religieuses. Par exemple, les érudits islamiques continuent de débattre du statut des actifs numériques comme halal ou haram. L’une des premières décisions est apparue en 2014 par l’éminent auteur de la finance islamique, le Dr Monzer Kahf, qui a déterminé que le bitcoin était un moyen d’échange légitime. Au cours des dernières années, à mesure que les marchés ont mûri, les chercheurs ont eu tendance à faire la distinction entre différents actifs plutôt que de prendre la crypto comme une seule entité.

Les juristes islamiques en Afrique du Sud ont statué en faveur des crypto-monnaies, notant à la fois qu’elles sont devenues socialement acceptables et largement utilisées, tandis que les échanges conformes à la charia ont depuis été lancés, par exemple CoinMENA à Dubaï en janvier 2021, avec une licence de la banque centrale de Bahreïn.

Technological

Bitcoin’s scarcity drives its value: its production rate is arrived at programmatically, halving every four years until a hard cap limit of 21 million bitcoin are in the wild, sometime around 2140. The same cannot be said for any other commodity or asset. If the price of silver rises, production usually scales up to meet demand. In terms of the technology itself, innovation is driving growth, with a growing appreciation for the ability to build entirely new decentralised and trustless financial markets on top of foundational technology like the Ethereum blockchain. The second iteration of Ethereum, a multi-stage release slated to be complete by 2023, will cut energy use by 99.95% and introduce new deflationary currency mechanics.

Environmental

Les actifs numériques ne sont pas un monolithe : il existe une vaste gamme de protocoles différents, du Bitcoin et de l’Ether au Litecoin, Stellar, XRP et environ 10 000 cryptoactifs sur un marché très varié. Chacun a des mécanismes sous-jacents légèrement différents et certains utilisent plus d’énergie que d’autres.

Cependant, les préoccupations actuelles concernant l’empreinte carbone de l’exploitation minière de Bitcoin ne doivent pas être sous-estimées. Et bien qu’il y ait des questions à répondre sur l’exactitude factuelle des critiques les plus courantes de l’algorithme de preuve de travail de Bitcoin, et l’effet secondaire de sécuriser le réseau avec des quantités toujours croissantes de puissance de calcul, il y a maintenant un mouvement vers une plus grande utilisation de l’énergie renouvelable pour l’exploitation minière. Le développement par Argo Blockchain du premier pool minier vert à utiliser 100% d’énergie propre pour extraire des crypto-monnaies est la première étape sur cette voie. Il est extrêmement probable, compte tenu de l’attention mondiale portée au changement climatique et aux émissions de carbone, que davantage de mineurs suivront.

De nouveaux indices par des gestionnaires d’actifs comme BTC de One River Digital. X montrent l’étendue de l’intérêt institutionnel pour l’exploitation minière de Bitcoin sans carbone. Cet indice est basé sur l’estimation du carbone émis par bitcoin extrait, ainsi que sur le prix du marché de la compensation requise pour réduire cette émission à zéro.

Les développements très récents en Chine en termes de politique bancaire ont produit un changement de pouvoir sismique dans l’extraction de Bitcoin et de cryptomonnaie. Les mineurs situés aux États-Unis et au Royaume-Uni devraient bénéficier le plus de la répression très médiatisée de la Chine, car elle oblige les sociétés minières à délocaliser leurs activités dans des juridictions étrangères.

Legal/regulatory

Jusqu’à présent, la réglementation du secteur a été en grande partie fragmentaire, spécifique à un pays ou à une région, et ne couvrant qu’une partie du spectre des actifs numériques. Beaucoup de choses ont été punitives et rétrogrades, par exemple l’interdiction par la Chine en septembre 2017 de la collecte de fonds crypto par le biais d’offres initiales de Coin. Mais plus récemment, la capacité des banques à traiter les actifs numériques comme elles le feraient avec n’importe quelle autre classe d’actifs a été une aubaine pour le secteur.

L’Allemagne et la Suisse ont montré le plus d’innovation en termes d’architecture bancaire pour les actifs numériques, la BaFin et la FINMA supervisant respectivement l’espace dans chaque pays, mais les États-Unis ont suivi rapidement ces derniers mois.

En juin 2020, le Bureau du contrôleur de la monnaie a publié des directives par le biais de la lettre interprétative 1170, qui indiquait que les banques américaines sous réglementation fédérale pouvaient conserver de la cryptomonnaie. En janvier 2021, la lettre interprétative 1174 a permis aux banques de participer en tant que nœuds aux réseaux blockchain, ainsi que d’utiliser des stablecoins pour le règlement des paiements.

Le 10 juin 2021, le régulateur bancaire mondial, le Comité de Bâle, a publié "Traitement prudentiel des expositions aux cryptoactifs", marquant la première réglementation mondiale visant à couvrir l’ensemble de la classe d’actifs. Une consultation publique se déroulera jusqu’au 10 septembre 2021. Leur proposition historique marque le premier effort visant à classer le traitement des cryptoactifs dans toutes les juridictions à des fins bancaires.

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Source: https://www.bis.org/bcbs/publ/d519.pdf

Il s’agit d’un assouplissement de ton de la part des régulateurs mondiaux, indiquant un abandon des actions punitives et ouvrant la porte à davantage d’institutions financières pour investir, échanger, conserver ou traiter les cryptoactifs de manière légale et sécurisée.

Le Groupe d’action financière (GAFI) a déterminé que les cryptoactifs ne constituent pas une menace pour la stabilité financière mondiale. En effet, le GAFI s’est engagé à produire des examens continus de 12 mois de la conformité des sociétés de cryptoactifs à ses lignes directrices publiées en juin 2019.

Le Forum économique mondial a récemment publié une boîte à outils politique pour les régulateurs délimitant la taxonomie de DeFi, avec le soutien de régulateurs comme le FinCEN américain.

Notable applications of blockchain across major sectors

General & political

La récente décision du Salvador d’adopter le Bitcoin comme monnaie légale – mettant ainsi fin à la dépendance du pays à l’égard des dollars américains et appliquant un impôt nul sur les gains en capital à la cryptomonnaie – a déclenché une vague de pays qui modernisent leur infrastructure réglementaire en ce qui concerne la classe d’actifs. Plus précisément, l’article 7 de la loi stipule: "Tout agent économique doit accepter le bitcoin comme forme de paiement lorsqu’il est offert par celui qui acquiert un bien ou un service.". Les décideurs politiques de toute l’Amérique du Sud, notamment au Brésil, au Paraguay, en Argentine et au Panama, ont manifesté leur soutien à cette décision.

L’Inde est un marché de 3 mille milliards de dollars et un actif numérique adopteur relativement précoce, et donc d’un intérêt significatif. Les discussions vont et viennent entre la Reserve Bank of India et la Cour suprême depuis 2018 sur la classification de la cryptomonnaie ou une éventuelle interdiction pure et simple.

Des sources de l’industrie citées dans un rapport du 10 juin 2021 du New Indian Express ont assuré aux journalistes que le gouvernement de Nahendra Mohdi effectuerait une volte-face, désignant la crypto comme une classe d’actifs formelle et investissable et permettant au Securities and Exchange Board of India du pays de superviser les réglementations du secteur.

Il existe d’importants risques juridiques et réglementaires dans le secteur. Comme décrit dans l’enquête mondiale sur la blockchain en 2020 de Deloitte :

Les entreprises seront probablement confrontées à des exigences réglementaires variables alors qu’elles jonglent avec des réglementations multiples, parfois concurrentes et contradictoires, imposées par différentes juridictions. Deloitte GBS2020

Par exemple, le régulateur du marché thaïlandais, la Securities and Exchange Commission, a interdit aux plateformes d’actifs numériques de négocier des NFT le 11 juin 2021. En réponse, le plus grand fournisseur de NFT du pays, le géant de la vente au détail et de la téléphonie mobile Jay Mart, d’une valeur de 36 milliards de dollars, s’est engagé à inscrire ses produits basés sur la blockchain sur les marchés des changes a l’étranger.

L’introduction des monnaies numériques des banques centrales, en commençant probablement par l’e-CNY chinois, pourrait compliquer et concurrencer les paiements numériques décentralisés. Et la définition juridique des technologies émergentes de la blockchain et des actifs numériques est en constante évolution. Par exemple, en novembre 2019, le groupe de travail sur la juridiction britannique a rendu une décision historique selon laquelle les contrats intelligents étaient légaux en vertu de la loi britannique. Cependant, la Commission juridique indépendante du Royaume-Uni note les questions de compétence que cela soulève :

Les actifs incorporels et les contrats intelligents étant devenus si courants dans le «monde virtuel», il existe des difficultés inhérentes à la détermination de la localisation géographique des actes, des acteurs et des objets intangibles. Par exemple, lorsqu’un actif numérique est hébergé sur un registre décentralisé et distribué, où se trouve-t-il ? Et s’il est transféré ou détourné, d’où a-t-il déménagé et où a-t-il déménagé ?"

"Les états ont le sentiment que la communauté commerciale internationale attend qu’une juridiction saisisse l’ortie. Un manque de clarté par rapport aux règles peut entraver l’adoption de nouvelles technologies potentiellement plus efficaces.
Consultation sur le 14e programme de réforme du droit, mars 2021

De telles discussions sont extrêmement susceptibles de se poursuivre dans les juridictions du monde entier. En vérité, l’application de la loi basée sur des logiciels ; contrairement aux personnes physiques, il s’agit d’une question à laquelle les organismes de réglementation et les systèmes juridiques devront s’engager à l’avenir.

Healthcare

Selon Health IT Security, plus de 176 millions de dossiers de patients américains ont été exposés à des violations de données entre 2009 et 2017. En février 2021, la France a enquêté sur une fuite de données de près de 500 000 dossiers médicaux.

Le même mois, le président Emmanuel Macron a annoncé un programme de 1 milliard d’euros (1,2 milliard de dollars) pour lutter contre la cybercriminalité, y compris dans le secteur médical.

Garder les données médicales importantes en toute sécurité est l’application de santé blockchain la plus populaire à l’heure actuelle et sa technologie facilite le transfert sécurisé des dossiers médicaux des patients et gère la chaîne d’approvisionnement des médicaments. Cela réduit non seulement le risque de cyberattaques, mais réduit également les coûts hospitaliers élevés et les pratiques inefficaces.

Blockchain peut également être un contrôle de sécurité pour les médicaments. Dans la plupart des pays développés, les médicaments sont fortement réglementés, mais sur les marchés moins réglementés, le commerce dangereux de médicaments contrefaits se développe.

L’Organisation mondiale de la santé a estimé que 1 produit médical sur 10 dans les pays à revenu faible ou intermédiaire est inférieur aux normes ou est falsifié. Selon l’American Journal of Tropical Medicine and Hygiene, 155 000 enfants meurent dans le monde à cause de faux médicaments contre le paludisme et un nombre similaire d’enfants meurent de pneumonie aiguë après traitement avec des antimicrobiens contrefaits et de qualité inférieure.

L’industrie pharmaceutique a investi des milliards dans des mesures défensives, mais jusqu’à présent, ses efforts n’ont fait que ralentir plutôt que d’arrêter les contrefacteurs. Dans le domaine de la santé, la blockchain offre une nouvelle façon de créer une confiance numérique dans la chaîne d’approvisionnement et potentiellement d’empêcher les faux médicaments d’atteindre les patients.

Automotive sector

La blockchain a trouvé son chemin vers un certain nombre d’applications dans le secteur automobile et les constructeurs automobiles ont développé des preuves de concept pour la technologie blockchain. Il existe un certain nombre de domaines dans lesquels la blockchain peut être mise en œuvre: chaîne d’approvisionnement, communication sécurisée, paiements directs via des "portefeuilles électroniques ", processus contractuels rationalisés ou identités numériques pour les véhicules.

La technologie Blockchain nous donne la base technique dont nous avons besoin pour créer des solutions utiles et efficaces Dr. Andre Luckow, Head of Distributed Ledger and Emerging Technologies at BMW Group

Environmental sector

L’implication la plus discutée de la technologie blockchain pour l’environnement concerne sa consommation d’énergie, mais la blockchain peut également soutenir la protection de l’environnement grâce à de nombreuses façons.

La blockchain peut être utilisée pour la gestion de la chaîne d’approvisionnement dans des industries telles que la foresterie, l’énergie, l’alimentation ou l’exploitation minière. Étant donné que toutes les informations sont transparentes sur la blockchain, elle peut prendre en charge l’application de critères de durabilité pour la sélection des fournisseurs, des vendeurs, des matériaux et des produits, ainsi que la conception de réseaux logistiques plus durables. Il donne aux consommateurs la possibilité de faire des choix qui ne compromettent pas la protection de l’environnement.

L’industrie du recyclage pourrait bénéficier de la technologie blockchain qui pourrait aider à optimiser les systèmes de recyclage déjà en place.

Des entreprises comme RecycleGO, un logiciel basé sur la blockchain, peuvent aider les entreprises de recyclage à améliorer le suivi et donc à mieux optimiser leurs activités de recyclage tout au long de leur chaîne d’approvisionnement.

Le producteur allemand de produits chimiques BASF utilise la technologie blockchain pour fournir une fiabilité aux informations sur un produit en plastique tout au long de son cycle de vie. En 2020, BASF a lancé un projet pilote de recyclage du plastique blockchain appelé reciChain. Les producteurs de plastique ont été invités à étiqueter les plastiques à l’aide d’un code-barres unique pour optimiser le suivi du produit en plastique tout au long de son cycle de vie et encourager le recyclage.

Logistics industry

L’industrie du transport maritime a un processus complexe et divers documents. L’un des principaux documents est le connaissement. Un connaissement est un document juridique délivré par un transporteur à un expéditeur qui décrit le type, la quantité et la destination des marchandises transportées.

La méthode traditionnelle des entreprises d’expédition et de fret utilisant les connaissements papier est en cours de remplacement par la technologie numérique. La blockchain peut rendre l’ensemble du processus de documents ouvert et transparent en termes de partage d’informations et de traçabilité et le coût du papier peut être réduit.

En avril 2021, MSC , le deuxième plus grand expéditeur de conteneurs au monde, a adopté les connaissements de la blockchain WAVE. WAVE BL est une plate-forme de messagerie numérique basée sur la blockchain qui reflète le processus traditionnel de transfert électronique de documents papier originaux qui comprend le connaissement.

Le 10 septembre 2021, Hapag-Lloyd, le cinquième plus grand expéditeur de conteneurs avec une flotte de 250 porte-conteneurs, a envoyé un communiqué de presse annonçant son partenariat avec WAVE BL.

Trade Finance

Le financement du commerce est le financement de biens ou de services dans le cadre d’un commerce ou d’une transaction internationale, d’un fournisseur à l’acheteur final. L’une des principales composantes du financement du commerce est la lettre de crédit (LC).

Une lettre de crédit est un instrument bancaire qui garantit le paiement de l’acheteur au vendeur et est considéré comme le document principal dans le commerce international. Les LC ont tendance à être lents et à être lourds en paperasse, ce que la blockchain vise à changer.

Une entreprise spécialisée dans la numérisation du monde du financement du commerce est Contour. Contour, anciennement appelé Voltron, numérise le processus de financement du commerce en supprimant le besoin de papier. Le réseau blockchain Contour a été formé par un groupe de banques commerciales comprenant HSBC.

Habituellement, une émission transfrontalière typique de LC prend de 24 à 72 heures. Cependant, avec la blockchain de Contour qui exploite la technologie blockchain Corda de R3, l’émission d’un LC ne prend plus que 38 minutes. Contour estime que la numérisation des LC accélérerait le processus de 90 %.

En raison de leurs données sécurisées, de leur transparence et de leur efficacité, les blockchains et les technologies de registres distribués peuvent bientôt aider un certain nombre d’industries, telles que l’automobile, les services bancaires et financiers, le gouvernement, les soins de santé et les sciences de la vie, l’assurance, les médias et le divertissement, la vente au détail et les biens de consommation et les télécommunications.

Food industry

Comme la blockchain est une source qui permet de stocker toutes les informations sur les fabricants et les marques d’aliments et de suppléments dans une base de données, elle a également trouvé son chemin dans l’industrie alimentaire. Les informations stockées dans l’industrie alimentaire comprennent des informations sur l’agriculture, le traitement des animaux, l’usine, la production, les dates de péremption et le transport des produits. Encore une fois, la blockchain est une technologie qui permet une transparence totale tout au long de la chaîne d’approvisionnement et peut réduire les coûts de transaction, améliorer les marges et augmenter l’efficacité, ce qui permettra à l’agriculteur ou au producteur d’augmenter ses bénéfices.

La blockchain peut également aider à lutter contre la fraude alimentaire. Selon la Consumer Brands Association, l’industrie alimentaire est touchée par près de 10% de la fraude alimentaire et est aujourd’hui un problème critique pour les grandes entreprises alimentaires. Les recherches contactées par Juniper Research montrent que la blockchain pourrait aider à mettre fin à la fraude alimentaire en sécurisant le suivi des aliments tout au long de la chaîne d’approvisionnement et en permettant à l’industrie alimentaire d’économiser 31 milliards de dollars dans le monde d’ici 2024. Selon le document d’orientation de 2018 de l’Organisation des Nations Unies pour l’alimentation et l’agriculture (FAO), la blockchain pourrait changer la chaîne d’approvisionnement alimentaire en Inde. Les technologies blockchain peuvent aider à construire un contrat immuable entre les différents acteurs de la chaîne d’approvisionnement, permettant une plus grande transparence du système.

Trading de café à l’aide de la blockchain:

En 2019, l’Indian Coffee Board a lancé un programme pilote de la première application de marché basée sur la blockchain du pays appelée Eka pour le commerce du café. L’application fonctionne maintenant pleinement et vise à obtenir de meilleurs rendements pour les producteurs de café en aidant les producteurs avec transparence et traçabilité.

Le marché basé sur la blockchain vise à réduire la dépendance des producteurs à l’égard des intermédiaires, à instaurer la confiance et l’efficacité dans la chaîne, à assurer la traçabilité et à aider les agriculteurs à accéder au marché. Srivatsa Krishna , PDG de Coffee Board of India

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