Le staking est devenu une source de revenus lucrative pour les crypto-investisseurs. Nous expliquons ce qui se cache derrière le staking, comment les investisseurs peuvent en profiter et quels sont les risques à prendre en compte.
- Qu'est-ce que le staking et comment fonctionne-t-il ?
- Quelles sont les différences entre PoS et PoW ?
- Comment fonctionne le staking sur Bitcoin ?
- Gagner de l'argent avec le staking
- Quels sont les risques du staking ?
Staking : Qu'est-ce que le staking et comment fonctionne-t-il ?
Dans le monde des crypto-monnaies, il existe une multitude de possibilités pour gagner de l'argent. Une alternative intéressante est ce que l'on appelle le staking. Le staking est un processus par lequel le détenteur de la crypto-monnaie dépose ses pièces dans un portefeuille numérique, c'est-à-dire qu'il les stake (en français : mettre en jeu). Ses pièces sont retirées du marché, ce qui réduit d'une part l'offre de pièces, mais soutient le réseau de crypto-monnaies concerné. Ce portefeuille fait alors office de nœud dans le réseau et contribue à la validation et à la sécurisation des transactions. En échange de cette contribution, les stakeurs reçoivent des récompenses, appelées "rewards", sous forme de pièces ou de frais supplémentaires.
Quelles sont les différences entre PoS et PoW ?
Les différences entre Proof-of-Stake (PoS) et Proof-of-Work (PoW) résident principalement dans les mécanismes utilisés pour valider les transactions et sécuriser le réseau. Dans le cas du PoW, les mineurs résolvent des problèmes mathématiques complexes afin de valider les transactions et ajouter de nouveaux blocs à la chaîne. Cela nécessite une puissance de calcul et une électricité considérable.
Dans le cas du PoS, les participants utilisent leurs propres pièces comme enjeu pour valider les transactions et créer de nouveaux blocs. Le choix du validateur se fait généralement sur la base du montant de pièces déposées et d'autres critères.
Le PoW et le PoS présentent des avantages et des inconvénients différents, et le choix du mécanisme de consensus dépend souvent des besoins et des objectifs spécifiques du réseau.
Comment fonctionne le staking sur Bitcoin ?
Avec l'introduction de chaînes latérales et de deuxièmes couches telles que le Lightning Network, les utilisateurs peuvent déposer des bitcoins dans ce que l'on appelle des "canaux" et effectuer ainsi des transactions en dehors de la chaîne principale. Ces transactions sont ensuite transférées à nouveau dans la blockchain principale à une date ultérieure. En fournissant des liquidités pour ces canaux, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses, comme pour le staking dans les réseaux PoS.
Gagner de l'argent avec le staking
Pour gagner de l'argent avec le staking sur Bitcoin, il faut d'abord avoir des bitcoins dans son portefeuille numérique, un wallet. Il faut ensuite trouver la bonne plateforme ou le bon réseau qui propose du staking pour Bitcoin. Il peut s'agir par exemple d'une bourse qui offre des services de staking ou d'un réseau de staking spécialisé pour Bitcoin, basé sur les chaines latérales ou les deuxièmes couches de la blockchain.
Un exemple pratique est le Lightning Network, une solution de deuxième niveau pour les transactions Bitcoin, qui permet des microtransactions plus rapides et moins coûteuses. Les utilisateurs peuvent déposer des bitcoins dans des canaux Lightning pour effectuer des transactions tout en gagnant des récompenses sous forme de frais de routage. Plus ils fournissent de liquidités dans ces canaux, plus les récompenses sont élevées.
Quels sont les risques du staking ?
Il est toutefois important de noter que le staking n'est pas une activité sans risque. D'une part, les détenteurs peuvent perdre leur cryptomonnaie si la plateforme utilisée est piratée ou si le réseau ne fonctionne pas correctement. Ce risque de réseau a déjà coûté la mise à plus d'un staker. Cela vaut également pour les plateformes centralisées. D'autre part, les crypto-investisseurs ne devraient pas sous-estimer le risque de marché. En effet, la plupart du temps, le staking est soumis à une période de blocage pendant laquelle les pièces déposées ne sont pas disponibles. Pendant cette période, le détenteur ne peut pas réagir contre d'éventuels mouvements importants du marché. Enfin, il existe également un risque dit d'inactivité : certaines plateformes peuvent imposer des pénalités si les pièces stackées ne sont pas activées ou si les transactions ne sont pas effectuées correctement. C'est pourquoi une recherche approfondie sur la plateforme utilisée est nécessaire avant que les crypto-investisseurs ne se lancent dans le staking.
AVIS IMPORTANT :
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AVANT D'INVESTIR DANS LES CRYPTO ETP, LES INVESTISSEURS POTENTIELS DEVRAIENT PRENDRE EN COMPTE CE QUI SUIT :
Les investisseurs potentiels devraient rechercher des conseils indépendants et prendre en compte les informations pertinentes contenues dans le prospectus de base et les conditions finales des ETP, en particulier les facteurs de risque mentionnés dans ceux-ci. Le capital investi est à risque, et des pertes jusqu'à concurrence du montant investi sont possibles. Le produit est soumis à un risque intrinsèque de contrepartie à l'égard de l'émetteur des ETP et peut subir des pertes jusqu'à une perte totale si l'émetteur ne respecte pas ses obligations contractuelles. La structure juridique des ETP est équivalente à celle d'une dette. Les ETP sont traités comme d'autres instruments financiers.
